Software PLD/FT
Solución Inteligente para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Solución Inteligente para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
PLD: Prevención de Lavado de Dinero. FT: Financiamiento al Terrorismo.
También se conoce como lavado de activos, y hace referencia a los procesos mediante los cuales se oculta el origen ilícito del dinero proveniente de actividades delictivas.
Software PLD/FT ayuda a las organizaciones a identificar, mitigar y reportar operaciones que pudieran estar relacionadas con estos delitos.
El término Compliance se refiere al cumplimiento normativo y regulatorio dentro de una organización. En el contexto financiero, implica establecer políticas, controles y procesos para garantizar que la empresa actúe dentro del marco legal.
Un oficial de cumplimiento (o compliance officer) es la persona encargada de supervisar, implementar y actualizar el programa de prevención de lavado de dinero.
El sistema genera automáticamente los archivos necesarios para cumplir con las obligaciones de reporte ante la CNBV. Estos archivos contienen la información estructurada en el formato requerido por la normativa, y se identifican con una nomenclatura oficial que incluye el tipo de reporte, la clave de la entidad y la fecha de envío.
| Tipo | Nombre | Frecuencia | Objetivo |
|---|---|---|---|
| ROS | Reporte de Operación Sospechosa | Cuando se detecta | Informar operaciones posiblemente relacionadas con lavado de dinero |
| OR | Operaciones Relevantes | Trimestral | Reportar movimientos que superan ciertos montos establecidos |
| IO | Internas Inusuales | Cuando se detecta | Detección de comportamientos atípicos dentro de la institución |
| 24 Horas | Reporte Inmediato | Dentro de las 24 h | Se usa en casos críticos de operaciones inusuales o urgentes |
El software asegura que estos reportes se generen conforme a los requisitos de la CNBV y se encuentren disponibles para su envío oportuno, reduciendo errores humanos y mejorando la eficiencia del cumplimiento regulatorio.
Conoce cómo Software PLD/FT puede ayudarte a cumplir con tus obligaciones de manera ágil y segura.
Solicitar DemostraciónDéjanos tus datos y nos pondremos en contacto contigo.